Mô hình Ponzi là như thế nào?

Câu hỏi

Nghe nói mô hình Ponzi là kinh doanh đa cấp. Vậy cho hỏi mô hình Ponzi này hoạt động như thế nào? Có được pháp luật công nhận hay không? Những thiệt hại mà Ponzi gây ra là gì?

Mô hình Ponzi là gì?

Đang trả lời 0
Nam Châm 1 năm 3 Câu trả lời 369 lượt xem 0

Câu trả lời ( 3 )

  1. Mô hình Ponzi là trò vay tiền của người này để trả nợ người khác. Kẻ đi vay đưa ra cam kết trả lợi tức cao cho người cho vay và quảng cáo với họ về những tấm gương đã từng nhận được lợi tức cao trước đây để hấp dẫn người cho vay. Người cho vay bị hấp dẫn bởi lợi tức cao lại thậm chí giới thiệu những người cho vay mới hơn. Bằng hình thức này, kẻ đi vay càng ngày càng vay được những khoản tiền lớn hơn từ nhiều người cho vay mới hơn.

    Người chủ của các mô hình Ponzi thường lôi kéo các nhà đầu tư mới bằng cách cung cấp lợi nhuận cao hơn so với các khoản đầu tư khác, với lợi nhuận ngắn hạn hoặc là cao bất thường hoặc kéo dài một cách bất thường.

    Mô hình Ponzi đôi khi bắt đầu như một doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp, cho đến khi doanh nghiệp không đạt được lợi nhuận kỳ vọng. Doanh nghiệp trở thành một mô hình Ponzi nếu nó sau đó tiếp tục các hành vi gian lận. Dù tình hình ban đầu như thế nào, việc phải trả lợi nhuận cao đòi hỏi một dòng chảy tiền ngày càng tăng từ các nhà đầu tư mới để duy trì mô hình này.

    Mô hình Ponzi được đặt theo tên Charles Ponzi hay Carlo Ponzi (phát âm theo tiếng Ý), người đã nổi tiếng với việc áp dụng mô hình này trong năm 1920. Ý tưởng này xuất hiện trong các tiểu thuyết Martin Chuzzlewit năm 1844 và Little Dorrit năm 1857 của Charles Dickens, nhưng Ponzi thực hiện nó trong đời thực và lấy được nhiều tiền đến nỗi mô hình này trở nên nổi tiếng toàn nước Mỹ. Kế hoạch ban đầu của Ponzi là dùng coupon thanh toán quốc tế để trả tiền tem, nhưng sau đó ông ta dùng tiền của những người đến sau trả cho chính mình và những người đến trước.

    Thí dụ, kẻ chơi trò Ponzi giới thiệu với một người A nào đó về kế hoạch đầu tư hứa hẹn lợi tức cao (nhưng thực tế không có) rồi đề nghị người này cho vay và hứa sẽ trả lãi cao. Tiếp theo, kẻ chơi trò Ponzi lại tìm đến những người khác và quảng cáo với họ về dự án ảo và về việc đã có người A tham gia dự án và nhận được lãi cao. Những người này nảy sinh động cơ kiếm lợi cao bằng cách cho kẻ chơi trò Ponzi vay. Kẻ này dùng một phần tiền mới vay được trả cho người A đúng cam kết và phần lớn còn lại bỏ túi. Hắn lại tiếp tục tìm đến nhiều người mới hơn để tiếp tục trò lừa. Bản thân người A khi nhận được hoàn trả vốn và lãi cao có thể tiếp tục cho kẻ chơi trò Ponzi vay và còn giới thiệu nhiều người khác tham gia.

    Trò Ponzi, tất nhiên không thể kéo dài vì người cho vay không nhiều và rồi thông tin về kẻ chơi trò Ponzi sẽ dần bị lộ. Kết cục của trò này là kẻ chủ mưu sẽ đào thoát, để lại nhiều người cho vay bị mất tiền.

    Trong tài chính doanh nghiệp, việc đi vay mới để trả nợ vay cũ gọi là tài chính Ponzi. Trong kinh tế học công cộng, mô hình Ponzi hay trò Ponzi, chỉ việc chính phủ vay tiền thông qua phát hành trái phiếu để có nguồn tài chính trả nợ gốc và lãi những khoản vay cũ cũng bằng phát hành trái phiếu.

    Một số vụ chơi trò Ponzi nổi tiếng:
    – Vụ Charles Ponzi
    – Vụ Enron
    – Vụ WorldCom
    – Vụ Bernie Madoff

    (Theo Wikipedia)

    Bình chọn là câu trả lời hay nhất
  2. Kinh doanh đa đấp, tiếp thị đa cấp (Multi Level Marketing – MLM) hay tiếp thị mạng lưới (Network Marketing) là hợp pháp và được công nhận tại Việt Nam thông qua Luật bán hàng đa cấp 2005. Nhiều tổ chức đã lợi dụng các mô hình bất hợp pháp để áp dụng vào hệ thống kinh doanh đa cấp của mình, từ đó dẫn đến các đa cấp biến tướng, lừa đảo người tham gia. Mô hình Ponzi là một trong số đó. Lấy tiền của người tham gia sau trả hoa hồng cho người đến trước, trong khi sản phẩm có giá trên trời hoặc không có sản phẩm chất lượng.

    Mời xem clip về lịch sử ra đời mô hình Ponzi: https://youtu.be/1ofEQyqEaTo

    Bình chọn là câu trả lời hay nhất
  3. Mô hình lừa đảo Ponzi là một hình thức lừa đảo nổi tiếng, có từ khoảng 100 năm nay và được nhiều tổ chức sử dụng dưới các hình thức khác nhau. Tham khảo bài viết này giúp bạn hiểu thêm về mô hình này cũng như các dấu hiệu của nó nhằm phòng tránh việc đầu tư nhầm vào các tổ chức lừa đảo.

    Mô hình lừa đảo Ponzi là gì?

    Mô hình lừa đảo Ponzi là một mô hình lừa đảo đầu tư với hứa hẹn đem lại nhiều lợi nhuận mà rủi ro thấp cho nhà đầu tư. Mô hình lừa đảo Ponzi tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ bằng cách tìm kiếm nhà đầu tư mới. Mô hình này tương tự với mô hình lừa đảo kim tự tháp vì cả 2 hình thức này đều dựa vào tiền ký quỹ của nhà đầu tư mới để trả lãi cho nhà đầu tư cũ. Đối với cả 2 mô hình lừa đảo này, cuối cùng nó sẽ sụp đổ khi không còn đủ tiền để trả lãi cho toàn hệ thống.

    Cụ thể hơn về mô hình lừa đảo Ponzi

    Như đã nói, mô hình lừa đảo Ponzi là mô hình lừa đảo đầu tư mà tiêu biểu là những lời hứa hẹn lãi suất cao nhưng có ít hoặc không rủi ro. Công ty vận hành theo mô hình ponzi sẽ tập trung mọi sức lục cho việc thu hút khách hàng đầu tư mới. Phần tiền từ khách hàng mới này sẽ được dùng để trả lãi cho những nhà đầu tư cũ, xem đó là lợi nhuận của giao dịch hợp pháp. Nguồn thu duy nhất của các công ty hoạt động theo mô hình lừa đảo Ponzi chỉ là duy nhất nguồn này mà thôi. Khi nguồn này đứt, mô hình sụp đổ.

    Xuất phát điểm mô hình lừa đảo Ponzi

    Xuất phát điểm của mô hình lừa đảo Ponzi là từ một người đàn ông có tên Charles Ponzi vào năm 1919. Dịch vụ bưu chính thời bấy giờ phát triển phiếu trả lời giảm giá toàn cầu cho phép người gửi thư trả trước tiền bưu phí bao gồm cả phí từ người trả lời thư. Người nhận có thể đem phiếu giảm giá đến bưu điện địa phương và đổi nó để lấy tem thư và gửi thư trả lời.

    Giá tem thư bưu chính thì biến động và có 1 số nước thì giá tem thư cao hơn nước kia. Ponzi đã thuê mướn nhiều đại lý để mua các phiếu giảm giá tem thư ở các nước rẻ và gửi cho ông ta. Sau đó, ông ta đổi phiếu này lấy tem thư ở những nơi đắt đỏ rồi đem bán. Vậy là có lợi nhuận.

    Dạng mua bán này trong từ ngữ chuyên môn gọi là Arbitrage, và được xem là không hợp pháp. Ponzi sau đó trở nên tham lam và mở rộng thêm các nỗ lực. Lấy danh nghĩa công ty của mình, Công ty giao dịch chứng khoán (Securities Exchange Company), ông đã hứa hẹn lợi nhuận 50% trong 45 ngày và 100% trong 90 ngày. Vì thấy ông thành công trong lĩnh vực tem thư, nhà đầu tư đã ngay lập tức bị thu hút. Tuy nhiên, thay vì đem tiền đi đầu tư, ông Ponzi chỉ đem nó để trả lãi cho người cũ và lấy phần còn lại xem như lợi nhuận. Mô hình lừa đảo này tồn tại đến năm 1920 cho đến khi sụp đổ vì cuộc điều tra nhắm vào công ty của ông.

    Những dấu hiệu của mô hình lừa đảo Ponzi

    Khái niệm về mô hình lừa đảo Ponzi không kết thúc vào năm 1920. Công nghệ thay đổi và mô hình Ponzi cũng thay đổi. Vào năm 2008, Bernard Madoff bị tố cáo sử dụng mô hình lừa đảo Ponzi để tạo ra các báo cáo giao dịch giả mạo, nhằm chứng minh với nhà đầu tư rằng quỹ đầu tư của mình có lợi nhuận.

    Bất kể dùng loại công nghệ gì để vận hành mô hình Ponzi, các hình thức lừa đảo sử dụng mô hình này đều có các đặc điểm tương tự nhau như sau:
    – Cam kết mang lại lợi nhuận cao với ít rủi ro
    – Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động ra sao
    – Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền có uy tín
    – Các hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được mô tả rất rắc rối
    – Khách hàng không được phép xem các giấy tờ chính thức cho các khoản đầu tư của họ
    – Khách hàng rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức

    Nguồn: http://happy.live/mo-hinh-lua-dao-ponzi-la-gi/

    Bình chọn là câu trả lời hay nhất

Trả lời